单位:齐齐哈尔市公安局
主题:揭秘“竹篮打水”的神话
嘉宾领导:齐齐哈尔市公安局副局长 董增伟
时间:2018年9月4日9:30—10:30
『访谈摘要』

  近年来,涉众型经济犯罪已经发展成为一种主流性、风险型犯罪形式。齐齐哈尔市公安机关在市委、市政府及上级公安机关的正确领导下,立足本职、坚持协作配合,全力处置各类涉众型经济犯罪,全力做好防范和打击两方面工作。

『文字直播』
[主持人] 广大网民朋友,各位网友:大家好!这里是齐齐哈尔市政府网“在线访谈”栏目,欢迎大家参与。根据活动安排,今天我们邀请到的访谈嘉宾是齐齐哈尔市公安局副局长董增伟,欢迎董增伟同志到我们的访谈现场,就有关打击涉众型经济犯罪工作与网友进行交流。董副局长,您好!请先跟网友朋友打个招呼。[9:33]
[嘉宾]各位网友,大家好!我是齐齐哈尔市公安局副局长董增伟,今天很高兴借助齐齐哈尔市政府网“在线访谈”这个平台与大家就打击涉众型经济犯罪工作的有关问题进行交流,欢迎广大网友畅所欲言,谢谢![9:35]
[主持人] 网友朋友们!就今天的话题,现在可以同嘉宾进行现场交流。[09:37]
[网友]什么是涉众型经济犯罪,主要包含哪些犯罪形式?有哪些特点?请您给我们简单的介绍一下。[9:39]
[嘉宾] 涉众型经济犯罪案件,是指基于同一法律事实、利益受损人数众多、可能影响社会秩序稳定的经济犯罪案件,主要的犯罪形式有非法吸收公众存款,集资诈骗,组织、领导传销活动犯罪(擅自设立金融机构,擅自发行股票、公司企业债券等)。目前,涉众型经济犯罪已经发展成为一种主流性、风险型犯罪形式,从公安机关侦办此类案件的情况来看,近年来,涉众型经济犯罪主要呈现四大特点,即多发性、跨区域性、手段多样性、网络化。[09:43]
[网友] 目前,我市涉众型经济犯罪的整体形势怎样?[9:44]
[嘉宾]  目前我市涉众型经济犯罪的整体形势体现在三个方面:一是非法吸收公众存款、集资诈骗类非法集资案件,传销案件高发,且呈现逐年递增的趋势,仅2017年一年我市公安机关就打击、处置本地原发及外省市延伸的此类经济犯罪案事件60余起;二是参与非法集资、传销等涉众型经济犯罪人员众多,累计已达4万余人;三是涉案资金外流现象严重,严重影响了我市社会经济安全,据不完全统计已造成无法挽回的经济损失高达5亿余元。[9:48]
[网友]  涉众型经济犯罪都有哪些手段?主要有哪些表现形式?[9:49]
[嘉宾]  随着互联网金融、电子商务等新兴产业的迅速发展,涉众型经济犯罪的犯罪手段也不断翻新。例如传销犯罪就已经呈现由传统模式向新型网络传销转化的趋势,但无论犯罪分子的手段怎样隐蔽、翻新,也无非是用合法经济行为的外衣掩盖非法牟利的目的。近些年,网络借贷、投资理财、私募股权、虚拟货币、电子商务、消费返利、慈善互助、养老等领域已成为“重灾区”。就目前而言,新型的非法集资犯罪无论采用哪种手段,其行为都具以下几个表现形式:一是承诺高额回报,二是编造虚假项目,三是以虚假宣传造势,四是利用亲情诱骗。[09:55]
[网友]  非法集资庞氏骗局层出不穷,但更令人惊讶的是,很多人很清楚其中的风险,为什么还要飞蛾扑火呢?[09:56]
[嘉宾]  这种情况往往是由非法集资受害者的四种心理造成的:一是趋利心理。这种心理的受害者在犯罪分子的种种诱惑下,降低防范意识,为了金钱铤而走险参与非法集资活动;二是盲从心理。这种心理的受害者听信身边亲友的介绍,盲目跟从他人,进而受骗上当;三是侥幸心理。这种心理的受害者这是明知齐参与的是非法集资活动,但还是抱着侥幸心理,认为自己不会是那“最后一棒”,从而陷入其中造成损失;四是不科学的理财心理。这种心理的受害者往往文化素质较低、理财知识较少,在面对不法分子令人眼花缭乱的“理财工具”时,便不顾一切投入其中,损失惨重。[10:02]
[网友]  老百姓如何认知“高利”的特征呢?[10:03]
[嘉宾]  非法集资犯罪具有“高利回报”的特征,这里的“高利”在民法中有明确的规定,具体来说就是:借贷双方约定的利率(也可以说是回报率)未超过年利率24%,出借人(投资人)请求借款人按照约定的利率支付利息(投资收益)的,人民法院应予支持。借贷双方约定的利率(回报率)超过年利率36%,超过部分的利息约定无效。通俗来讲就是,年利率(回报率)超过36%即具有“高利”特征。[[10:08]
[网友]  说到传销,人们都不陌生,那么从概念上该如何界定传销呢?[10:09]
[嘉宾]  传销指的是其组织、领导者以销售商品或提供服务等经营活动为名,要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格。并且按照一定顺序组成层级,直接或间接以发展人员数量作为计酬或者返利依据,引诱、胁迫参加者继续发展他人参加,骗取财物,扰乱经济社会秩序的行为。[10:12]
[网友]  下一步,针对高发的非法集资犯罪、传销犯罪,公安机关都采取哪些措施做好防范和打击?[10:14]
[嘉宾]  涉众型经济犯罪具有复杂的社会原因,齐齐哈尔市公安机关在市委、市政府及上级公安机关的正确领导下,立足本职、坚持协作配合,全力处置各类涉众型经济犯罪。全力做好防范和打击两方面工作:防范工作,齐齐哈尔市公安机关多次组织、参与对涉众型经济犯罪高发领域、行业的风险排查工作,梳理出一批虽不涉嫌犯罪但风险型较高的企业,我们对这类企业采取警示约谈等方式、方法,提高其认识并重点跟踪监控,进而化解矛盾、降低消除风险。同时,公安机关也高度重视对社会的宣传教育工作,就在本月15日我们还在中环广场组织开展了“5.15”防范和打击经济犯罪宣传日活动,向广大市民宣传相关法律知识,帮助人民群众更直观的识别涉众型经济犯罪手法,进而提升识骗防骗的能力,以防不法侵害。打击工作:为了有效遏制涉众型经济犯罪的高发态势,齐齐哈尔市公安机关按照公安部、省厅、市局的相关部署先后开展了打击非法集资犯罪专项行动和打击网络传销犯罪专项行动,通过前面提高的风险排查工作,对排查梳理出的涉嫌犯罪线索及时有效打击、处置,收效显著。近三年来,齐齐哈尔市公安机关共立案查处涉众型经济犯罪案件57起,破案36起,抓获犯罪嫌疑人71人,涉案资金5亿余元,为被害人挽回了巨额经济损失。以上两方面是公安机关针对涉众型经济犯罪已经开展的相关工作,下一步我们将完善相关机制并继续深入推进,以保证我市社会经济繁荣发展。在这里我还要提醒广大群众要擦亮双眼、辨识犯罪、谨防上当受骗,绝不要相信“竹篮能打满水”的神话。[10:28]
[主持人]  因为时间的关系,今天的在线访谈节目就到这里。感谢董增伟同志百忙之中做客我们的节目。想必屏幕前的广大网民朋友通过介绍,对涉众型经济犯罪有了一些认识和理解。感谢各位网友的积极参与,再见![10:30]